- Die besten American Express Kreditkarten
- American Express Kreditkarten zum Punkte sammeln
- Amex Kreditkarten mit Auslandskrankenversicherung
- Amex Kreditkarten mit Mietwagenversicherung
- Kostenlose Amex
- Amex Karten mit Lounge-Zugang
- Business Kreditkarten von Amex
- Amex Kreditkarten mit Kreditrahmen
- Welche Versicherungen bieten Amex Kreditkarten?
- Beantragungsprozess
- Vor- & Nachteile
- Amex Karten mit Apple & Google Pay
- Welche Arten von Amex Kreditkarten gibt es?
- Amex Vs. Visa Vs. Mastercard
- FAQ & weitere Infos
American Express Kreditkarten in Deutschland bieten mitunter die interessantesten Zusatzleistungen überhaupt, besonders das Sammeln von Punkten im Rahmen des sog. Membership Rewards Programms ermöglicht in vielen Fällen die effektivste Möglichkeit mit Kartenumsätzen einen steuerfreien, attraktiven Mehrwert zu generieren. Gerade wer seine American Express Kreditkarte häufig oder gar geschäftlich nutzt, kann so rasch von Freiflügen in der Business oder First Class, kostenlosen Upgrades und vielen weiteren exklusiven profitieren.
American Express ist keine Bank sondern ein amerikanischer Kreditkartenanbieter, alle Amex Kreditkarten werden daher grundsätzlich ohne Girokonto ausgeben und monatlich bzw. bei den Premium Business Kreditkarten alle 50 – 58 Tage über ein bestehendes Konto abgerechnet. Alternativ können Amex Kreditkarten auch per manueller Überweisung ausgeglichen werden.
Die besten American Express Kreditkarten im Vergleich
Insgesamt bietet American Express in Deutschland aktuell 10 verschiedene Kreditkartenmodelle an, zwei davon werden in Kooperation mit Markenpartnern ausgegeben (Payback und BMW). Die besten Amex Kreditkarten haben wir in der folgenden Rangliste aufgeführt. Die einzige Ausnahme bildet hier die schwarze American Express Centurion Card, die lediglich auf Einladung ausgegeben wird und somit nicht regulär beantragt werden kann.
American Express Gold Card
- 72 – 144€ oder wahlweise 20. – 40.000 Membership Rewards Punkte Neukundenbonus (aktionsbedingt)
- Großes Versicherungspaket
- Mit Umsätzen wertvolle Punkte sammeln
- Premium 24/7 Kundenservice
- Möglichkeit gesammelte Punkte in 12 versch. Meilenprogramme zu transferieren
140,00 € Jahresgebühr
American Express Platinum Card
- Aktion: 30.000 – 55.000 Punkte oder 100 – 200€ für Neukunden (aktionsbedingt)
- Kostenloser Zugang zu über 1.300 Flughafen Lounges mit Gast
- Gebührenfreie Partnerkarte, ebenfalls mit Lounge-Zugang
- Teilnahme am Membership Rewards Programm inkl.
- 200€ Reiseguthaben pro Jahr
- 200€ Sixt Ride Guthaben
- Zahlreiche Statusvorteile in Hotels & bei Autovermietungen
660,00 € Jahresgebühr
American Express Green Card
- Jahresgebühr ab dem 2. Jahr entfällt ab 9.000€ Jahresumsatz
- Mit Kartenumsätzen Punkte sammeln (1€ = 1 Punkt)
- Kostenlose Zusatzkarte
- Apple Pay fähig
60,00 € Jahresgebühr
American Express Business Goldcard
- Attraktive Neukundeboni (Punkte oder Guthaben)
- 1. Jahr kostenlos
- Großes Versicherungspaket inkl. Mietwagenversicherung
- Erhöhte Liquidität (Zahlungsziel 50 Tage)
- 24/7 Premium Kundenservice
- Bis zu 99 kostenlose Zusatzkarten
- 0,4% Cashback auf Kartenumsätze
175,00 € Jahresgebühr (ab dem 2. Jahr)
American Express Business Platinum Card
- Große Punkte- oder Guthabenboni für Neukunden
- Kostenloser Zugang zu über 1.300 Flughafen-Lounges inkl. Gast
- Kostenlose Partnerkarte mit vielen Vorteilen (Versicherungen & Lounge-Zugang)
- Zahlreiche Status-Level inklusive (Hilton, Sixt uvm.)
- Sehr umfangreiches Versicherungspaket
- 200€ Reiseguthaben + 200€ Sixt Ride Guthaben (jährlich)
- Zahlungsziel bis zu 58 Tage
700,00 € Jahresgebühr
American Express Business Green Card
- Im 1. Jahr kostenlos
- Individueller & bedarfsgerechter Verfügungsrahmen
- Teilnahme am Membership Rewards Programm (30€ jährlich)
- Versicherungen enthalten
70,00 € Jahresgebühr
American Express Blue Card
- Dauerhaft kostenlos & ohne Jahresgebühr
- 45€ Startguthaben für Neukunden
- Zugang zu speziellen Deals via Amex Offers
- Teilnahme am Membership Rewards Programm möglich (30€ jährlich)
- Verkehrsmittel-Unfallversicherung inklusive
0,00 € Jahresgebühr
American Express BMW Kreditkarte
- 20 – 40€ Startguthaben für Neukunden (aktionsbedingt)
- 1% Cashback auf Tankumsätze
- Karte dauerhaft kostenlos ab 4.000€ Jahresumsatz
- Gebührenfreie Teilnahme am Membership Rewards Programm
- Auslandskrankenversicherung enthalten
20,00 € Jahresgebühr
Payback American Express Kreditkarte
- Dauerhaft Ohne Jahresgebühr
- Aktion: 1.000 – 4.000 Payback Punkte Neukundenbonus (je nach Aktion)
- Verlängertes Rückgaberecht (90 Tage)
- Punkte zu Meilen bei Miles & More übertragbar (1:1)
- Mit Umsätzen wertvolle Punkte sammeln
0,00 € Jahresgebühr
American Express Centurion
- Relationship Manager
- Kein Ausgabelimit
- Valet-Service an Flughäfen
- Airport VIP Service
- Meet & Greet Service
- Priority Pass inklusive 2 Gästen
- Statusvorteile bei vielen Partnern
Exklusive Kreditkarte (nur auf Einladung)
American Express Kreditkarten zum Punkte sammeln
Das Bonusprogramm zum Punkte sammeln mit American Express Kreditkarten nennt sich Membership Rewards, die Teilnahme ist bei den Premium Amex Kreditkarten (Gold & Platinum) sowie bei der BMW Amex bereits in der Kartengebühr enthalten, bei den kostengünstigen bzw. kostenlosen Karten wird eine Gebühr von 30€ jährlich fällig.
Wer mit seiner American Express Kreditkarte hohe Umsätze, eventuell auch im Bezug auf die Nutzung für Betriebsausgaben erzielt, für den lohnt sich zusätzlich der sog. „Punkte Turbo“. Diese Option muss telefonisch beim Kundenservice nach Erhalt der Karte aktiviert werden und kostet, egal bei welcher Karte, 15€ jährlich. Mit dem Punkte-Turbo sammelt man im Verhältnis 1€ = 1,5 Punkte, anstatt der üblichen Rate von 1 € = 1 Punkt. Die Aktivierung des Punkte-Turbos macht das Sammeln von Punkten mit American Express Kreditkarten deutlich attraktiver als bei anderen Bonusporgrammen wie bspw. bei Miles & More.
Teilnahme am Membership Rewards Programm enthalten:
- American Express Goldcard
- American Express Platinum Card
- American Express Business Goldcard
- American Express Business Platinum Card
- American Express BMW Kreditkarte
Teilnahme am Membership Rewards Programm gegen Gebühr (30€ jährlich):
- American Express Blue Card
- American Express Payback Kreditkarte
- American Express Green Card
- American Express Business Green Card
Auch interessant: Kreditkarten zum Meilen sammeln
American Express Kreditkarten mit Auslandskrankenversicherung
Wer beruflich oder privat regelmäßig im Ausland unterwegs ist, profitiert von der Auslandsreisekrankenversicherung, die bei etwa der Hälfte der American Express Kreditkarten inklusive ist. Je nach Karte gilt der Versicherungsschutz für Reisen von bis 120 Tagen, es wird jedoch in den meisten Fällen nur gehaftet, wenn die jeweilige Reise auch mit der Karte bezahlt wurde. Außerdem wird im Schadenfall eine Selbstbeteiligung von 10% (mindestens 100€ max. 500€) fällig.
Bei den Business Kreditkarten American Express Business Goldcard und American Express Business Platinum Card ist ebenfalls eine Auslandsreisekrankenversicherung enthalten, bei der Platinum Business Card entfällt die Selbstbeteiligung und es gilt Versicherungsschutz unabhängig vom Einsatz der Karte, bei der Business Goldcard gelten die gleichen Bedingungen wie beim Kartenmodell für Privatkunden.
American Express Goldcard
- Reisen bis 62 Tage
- Selbstbeteiligung 10% je Schadenfall (min. 100€ max. 500€)
- Skifahren, Snowboarden, Surfen und andere Extremsportarten mitversichert
- Gültig nur bei Karteneinsatz zum Bezahlen der Reise
American Express Platinum Card
- Reisen bis 120 Tage
- Selbstbeteiligung 10% je Schadenfall (min. 100€ max. 500€)
- Bergwandern, Skifahren, Surfen, Snowboarden sind mitversichert
- Familie ist mitversichert
- Versicherungsschutz nur bei Karteneinsatz
American Express BMW Kreditkarte
- Reisen bis 62 Tage
- Familienmitglieder mitversichert
- Versicherungsschutz auch ohne Karteneinsatz
- Deckungssumme unbegrenzt
Mehr zum Thema: Kreditkarten mit Auslandskrankenversicherung
American Express Kreditkarten mit Mietwagenversicherung
Oft verlangen Autovermietungen vor Ort bei Abholung hohe Zuschläge für Vollkaskoversicherungen, Kosten die mit drei verschiedenen American Express Kreditkarten umgangen werden können. Die American Express Platinum Card, die American Express Business Platinum und die Amex Gold Business Card bieten nämlich eine sehr gute Absicherung gegen Vollkaskoschäden mit Mietfahrzeugen, die Deckungssumme bis 75.000€ sollte in den meisten Fällen mehr als ausreichend sein.
American Express Platinum Card
- Abhängig vom Karteneinsatz
- Deckungssumme für Kaskoschäden: 75.000€
- Deckungssumme für Haftpflichtschäden: 750.000€ (1 Mio. $ in den USA)
- Selbstbeteiligung: 200€ pro Schadenfall
- Max. 2 Fahrzeuge mit insgesamt 5 Fahrern gleichzeitig abgedeckt
- Miete muss auf Tages- oder Wochenbasis stattfinden
American Express Business Platinum Card
- Unabhängig vom Karteneinsatz & Ohne Selbstbeteiligung
- Deckungssumme für Kaskoschäden: 75.000€
- Deckungssumme für Haftpflichtschäden: 750.000€
- Selbstbeteiligung: 200€ pro Schadenfall
- Max. 2 Fahrzeuge mit insgesamt 5 Fahrern gleichzeitig abgedeckt
- Miete muss auf Tages- oder Wochenbasis stattfinden
American Express Business Goldcard
- Deckungssumme für Kaskoschäden: 75.000€
- Mietwagen muss mit Karte bezahlt worden sein damit Versicherungsschutz gilt
- 200€ Selbstbeteiligung pro Schadenfall
- Max. 2 Fahrzeuge mit insgesamt 5 Fahrern gleichzeitig abgedeckt
- Miete auf Tages- oder Wochenbasis ist Voraussetzung (max. 120 Tage)
Kostenlose American Express Kreditkarten – gebührenfreie Amex beantragen
Neben den überwiegend kostenpflichtigen American Express Kreditkarten, gibt es auch einige wenige vollkommen kostenfreie Amex Modelle. Diese bieten zwar meist nicht den gleichen Umfang an Zusatzleistungen, können jedoch unter Umständen und abhängig vom Nutzungsverhalten durchaus interessant sein. Vor allem die American Express BMW Kreditkarte ist durch die enthaltene Teilnahme am Membership Rewards Programm zum Sammeln von Bonuspunkten interessant.
Die Payback Amex sowie die American Express Blue Card sind bedingungslos ohne Jahresgebühr erhältlich, bei der BMW Kreditkarte muss ein Jahresumsatz von mindestens 4000€ (ca. 350€ monatlich) generiert werden, sonst fällt eine Jahresgebühr von 20€ an. Diese Jahresgebühr ist jedoch günstiger als die sonst übliche Gebühr für die Teilnahme am Membership Rewards Programm (30€ jährlich).
Außerdem im 1. Jahr gebührenfrei sind die American Express Business Goldcard sowie die American Express Business Greencard. Ab dem 2. Jahr werden bei diesen Karten jedoch unabhängig vom Umsatz Jahresgebühren fällig.
Payback American Express Kreditkarte
- Neukundenbonus: 1.000 – 4.000 Payback Punkte (aktionsbedingt)
- Kreditkarte dauerhaft & bedingungslos kostenlos
- Mit jedem Umsatz wertvolle Payback Punkte sammeln (2€ Umsatz = 1 Payback Punkt)
- Payback Punkte lassen sich 1:1 ins Miles & More Vielfliegerprogramm übertragen
- Verlängertes Rückgaberecht von 90 Tagen
American Express Blue Kreditkarte
- Neukunden-Aktion: 45€ Startguthaben
- 0€ Jahresgebühr (dauerhaft)
- Zugang zu speziellen Deals via American Express Offers
- Verkehrsmittel-Unfallversicherung enthalten
- Teilnahme am Membership Rewards Programm möglich (5.000 Punkte für Aktivierung, 30€ jährlich)
American Express BMW Kreditkarte
- Bonus: 20 – 40€ Startguthaben (aktionsbedingt)
- 1% Gutschrift auf Tankumsätze (unbegrenzt)
- Keine Jahresgebühr ab 4.000€ Jahresumsatz, sonst 20€
- Teilnahme am Membership Rewards Programm enthalten
- Auslandsreise-Krankenversicherung inklusive
- Zugang zu Amex Offers (Spezial Deals & Rabattaktionen)
American Express Kreditkarte mit Lounge Zugang am Flughafen
Das Nonplusultra an Komfort für Vielflieger ist der Zugang zu Flughafen-Lounges. Hier kann man vor Abflug bei kostenlosen Kaltgetränken und Snacks in einem separaten, meist sehr komfortablen Wartebereich ein wenig relaxen oder in Ruhe arbeiten. Manche Flughafen-Lounges bieten sogar ein vollwertiges Restaurant, Bars, Duschen und Ruheräume. Meist findet man an größeren Flughäfen mehrere Lounges verschiedener Airlines und Anbieter.
Mit dem sog. Priority Pass haben Karteninhaber*innen der American Express Platinum Card oder und der American Express Business Platinum Card kostenlosen Zugang zu über 1.200 Flughafen-Lounges weltweit inklusive einer Begleitung. Bei beiden Varianten der Platinum Karte wird eine kostenlose Partnerkarte angeboten, auch mit dieser Partnerkarte hat man Zugang zu den Flughafen-Lounges inkl. Gast. Faktisch enthält die Amex Platinum Card somit in jeder Konstellation 4 Priority Pässe bzw. Lounge Zugänge. Regulär kostet ein einziger Priority Pass dieser Kategorie bereits 399€pro Jahr.
| Kreditkarte | Lounge-Zugang |
|---|---|
| American Express Platinum | Zugang zu über 1.200 Flughafen-Lounges in 130 Ländern für bis zu 4 Personen |
 American Express Business Platinum | Zugang zu über 1.200 Flughafen-Lounges in 130 Ländern für bis zu 4 Personen |
American Express Business Kreditkarten
Die American Express Business Kreditkarten bieten eine Reihe an nützlichen Zusatzleistungen für Gewerbetreibende und Selbstständige. Zum einen lässt sich durch Kartenumsätze und die damit gesammelten Bonuspunkte ein steuerfreier Mehrwert generieren, der bei entsprechend hohen Umsätzen nicht unerheblich sein kann. Zum anderen gewährt American Express bei den Gold und Platin Business Karten sehr kulante Zahlungsziele von über 50 Tagen, wodurch eine erhöhte Liquidität geschaffen wird.
Außerdem gewährt Amex üblicherweise recht großzügige Verfügungsrahmen bei den Premium Businesskarten, wodurch zusätzlich finanzielle Flexibilität entsteht. Hinzu kommen die umfangreichen Reise-Versicherungspakete bei der Gold- und Platinvariante, ebenso wie der Zugang zu Flughafen Lounges beim Platin-Modell. Alles Vorteile, die auf Geschäftsreisen für mehr Komfort und eine bessere Absicherung sorgen.
American Express Business Platinum Card
- Steuerfreier Mehrwert durch Bonuspunkte (Freiflüge, Sachprämien, Reisen uvm.)
- Verlängertes Zahlungsziel von 58 Tagen
- Üblicherweise hohe Verfügungsrahmen von 100.000€ und mehr
- Kostenloser Zugang zu über 1.200 Flughafen-Lounges mit Begleitung
- Kostenlose Partnerkarte(n) mit ähnlichen Privilegien
- Umfangreiches Reise-Versicherungspaket
- Statusvorteile in Hotels und bei Autovermietungen
American Express Business Goldcard
- Mit Betriebsausgaben steuerfreien Mehrwert generieren
- Zahlungsziel 50 Tage
- Verfügungsrahmen von 20.000€ und mehr möglich
- Mietwagen-Vollkasko im Versicherungspaket enthalten
- Im 1. Jahr ohne Jahresgebühr (danach 175€)
- Attraktiver Willkommensbonus – Punkte oder wahlweise Guthaben
American Express Business Greencard
- Mit Umsätzen wertvolle Punkte sammeln
- 1. Jahres kostenlos (ab dem 2. Jahr 70€)
- Bedarfsgerechter Verfügungsrahmen
- Teilnahme am Membership Rewards Programm kostet 30€ jährlich
- Standard Versicherungsschutz enthalten
American Express Kreditkarten mit Kreditrahmen
American Express ist im Allgemeinen dafür bekannt vergleichsweise großzügige Verfügungsrahmen zu gewähren, besonders für die Premium Kreditkarten (Gold & Platinum). Es ist davon auszugehen, dass Amex bei Kartenbeantragung eine umfassende Bonitätsprüfung inklusive Schufa-Auskunft vornimmt, wie genau Amex die Bonität seiner Kunden letztendlich bewertet, kann jedoch nicht klar gesagt werden.
Bei einem Gespräch mit dem Amex Kundenservice wurde uns erklärt, dass der Verfügungsrahmen größer wird, je länger man Kunde ist und je nachdem wie pünktlich man ausstehende Rechnungen begleicht. Sprich wer regelmäßig hohe Umsätze macht und diese fristgerecht ausgleicht, hat sehr gute Chancen auf einen hohen Verfügungsrahmen.
| Kreditkarte | Kreditrahmen |
|---|---|
| American Express Goldcard | Bonitätsabhängig, erfahrungsgemäß um 20.000€ und mehr möglich |
| American Express Business Goldcard | Bonitätsabhängig, erfahrungsgemäß um 20.000€ und mehr möglich |
| Amex Platinum Card | Bonitätsabhängig, erfahrungsgemäß um 50.000€ und mehr möglich |
| Amex Platinum Business Card | Bonitätsabhängig, erfahrungsgemäß um 100.000€ und mehr möglich |
| Amex Green | Bonitätsabhängig |
| Amex Green Business | Bonitätsabhängig |
Welche Versicherungen bieten American Express Kreditkarten?
- American Expressmit Auslandskrankenversicherung:
- American Express mit Reiserücktrittsversicherung:
- American Express mit Reisegepäckversicherung:
- American Expressmit Reiseabbruchversicherung:
- American Express mit Reiseunfallversicherung:
- American Express mit Vollkasko für Mietwagen:
Wie beantrage ich eine American Express Kreditkarte?
Die Beantragung einer American Express Kreditkarte funktioniert ganz einfach über die Webseite von Amex. Hier wählt man das gewünschte Kartenmodell aus und gibt im Anschluss einige persönliche Daten, sowie ein beliebiges Girokonto für die Abrechnung per Lastschrift an.
Im nächsten Schritt müsst ihr eure Identität per Videoident-Verfahren bestätigen. Hierzu wird ein gültiges Ausweisdokument und eine Webcam benötigt. Der Prozess ist schnell, einfach und kann auch per Smartphone oder Table durchgeführt werden.
Nachdem die Identität bestätigt wurde, überprüft American Express euren Antrag und eure Bonität. Ihr bekommt in den folgenden Tagen eine Rückmeldung per Email ob euer Antrag angenommen wurde.
Im letzten Schritt wird eure Karte per Post versendet, der Brief mit eurem persönlichen PIN Code wird aus Sicherheitsgründen einige Tage zeitversetzt verschickt.
Einzige Ausnahmen hiervon sind die Payback American Express Kreditkarte und die BMW Amex Karte, diese werden jeweils direkt auf den Webseiten der Kooperationspartner im Rahmen eines sehr ähnlichen Prozesses beantragt.
Vorteile & Nachteile von American Express Kreditkarten
Pro
- Viele Modelle enthalten die Teilnahme am Membership Rewards Programm (mit jedem Umsatz Punkte sammeln)
- Premium Karten mit umfangreichen Versicherungspaketen
- Zahlreiche Modelle mit attraktiven Prämien für Neukunden
- Üblicherweise hohe Verfügungsrahmen
- Ohne Girokonto erhältlich
- Business Kreditkarten mit großzügigem Zahlungsziel
- Platinum Karten ermöglichen Zugang zu über 1.200 Flughafen Lounges inkl. Gast
- 0€ Haftung im Missbrauchsfall (bei umgehender Meldung)
Kontra
- Zum Abheben von Bargeld aufgrund hoher Gebühren ungeeignet
- Alle Karten mit Fremdwährungsgebühr
- Viele attraktive Zusatzleistungen meist nur bei kostenpflichtigen Karten
- In Deutschland zwar immer öfter, jedoch nach wie vor seltner akzeptiert als Visa & Mastercard
- Nur Charge Karten ohne Teilzahlung (alle Kartenumsätze müssen am Ende der Fälligkeit bezahlt werden, keine Ratenzahlung)
- Aktuell nicht Google Pay fähig
American Express Bezahlarten und ihre Sicherheit
Bezahlen mit Kreditkarte: Das Bezahlen mit Amex Kreditkarten ist sehr sicher, sollte die Karte jedoch dennoch missbräuchlich verwendet werden, egal ob bei Verlust oder Diebstahl, beträgt der Haftungsbetrag 0€. Voraussetzung ist die umgehende Meldung beim Kundenservice.
Kontaktloses Bezahlen mit NFC Funktion: Dank der integrierten NFC (Near Field Communication) ist das kontaktlose Bezahlen bei Beträgen bis 50€ mit American Express Kreditkarten kein Problem.
Online bezahlen: Amex Karten eignen sich auch hervorragend zum Online-Shopping, in Deutschland ist die allgemeine Akzeptanz bei großen Online-Händlern sehr gut.
Bargeld abheben: Das Abheben von Bargeld ist mit Amex Karten grundsätzlich nicht empfehlenswert, bei allen Modellen werden hierfür im In- und Ausland hohe Gebühren fällig. Wir raten dazu, American Express Kreditkarten mit einer kostenlosen Visa oder Mastercard zum gebührenfreien Abheben zu kombinieren. Die beste Karte hierfür ist die Hanseatic Bank Genialcard.
American Express Kreditkarten mit Apple und Google Pay
Aktuell sind American Express Kreditkarten lediglich mit Apple Pay kompatibel, es ist jedoch anzunehmen, dass eine Kooperation mit Google Pay in der Zukunft angestrebt wird.
| Kreditkarte | Apple Pay | Google Pay |
|---|---|---|
| American Express Goldcard | ✅ Ja | ❌ Nein |
| American Express Platinum Card | ✅ Ja | ❌ Nein |
| American Express Greencard | ✅ Ja | ❌ Nein |
| American Express Business Goldcard | ✅ Ja | ❌ Nein |
| American Express Business Platinum Card | ✅ Ja | ❌ Nein |
| American Express Business Greencard | ✅ Ja | ❌ Nein |
| American Express Payback Kreditkarte | ✅ Ja | ❌ Nein |
| American Express BMW Kreditkarte | ✅ Ja | ❌ Nein |
| American Express Blue Kreditkarte | ✅ Ja | ❌ Nein |
Arten von American Express Kreditkarten
- American Express Gold: Premium Kreditkarte mit vielen Extras zum fairen Preis, beinhaltet Versicherungen und ermöglicht erhöhte Liquidität für Unternehmer*innen.
- American Express Platinum: Die luxuriöseste regulär verfügbare Kreditkarte in Deutschland mit zahllosen Vorteilen wie Lounge-Zugang am Flughafen, Statusvorteilen, umfangreichem Versicherungspaket und jährlichem 200€ Reiseguthaben.
- American Express Green: Die Basis Variante der Amex Kreditkarten ohne viele Extras, dafür ist die Karte ab dem 2. Jahr mit einem Jahresumsatz ab 9.000€ kostenlos.
- American Express Blue Card: Eine der beiden bedingungslos und dauerhaft kostenlosen Amex Kreditarten. Enthält aktuell einen Neukundenbonus in Höhe von 45€.
- American Express Kooperations-Karten: Hierbei handelt es sich um Karten die zusammen mit einem Markenpartner herausgegeben werden, in Deutschland ist das die Payback American Express Karte und die Amex BMW Kreditkarte.
American Express vs. VISA vs. Mastercard
American Express Kreditkarten
- Üblicherweise vergleichsweise hoher Verfügungsrahmen
- Viele Extras und Zusatzleistungen enthalten
- Mit Umsätzen Punkte sammeln (Membership Rewards Programm)
- Ausschließlich ohne Girokonto erhältlich (kein Kontowechsel)
- Überwiegende Zahl der Amex Karten ist gebührenpflichtig
- In Deutschland seltener als Zahlungsmittel akzeptiert als Visa oder Mastercard
Visa Kreditkarten
- Weltweit eines der am häufigsten akzeptierten Zahlungsmittel
- Zahlreiche kostenlose Visa Kreditkarten erhältlich
- Visa Karten ohne Schufa verfügbar
- Sehrt gute Optionen mit gebührenfreiem Girokonto
- Wenige Karten zum Sammeln von Meilen
- EC Karten und Bargeld in Deutschland öfter akzeptiert
- Undurchsichtige Gebühren bei manchen Anbietern
Mastercard Kreditkarten
- Weltweit eine der populärsten Kreditkarten
- Unterschiedlichste Modelle von Premium bis Prepaid erhältlich
- Haftung im Missbrauchsfall beschränkt
- Geringe Auswahl an guten kostenlosen Mastercards
- Wenige Kartenangebote von Direktbanken
- Bargeld und EC Karten in Deutschland oft beliebter
Infos und häufig gestellte Fragen zum Thema American Express Karten:
Telefonisch unter +49 (0) 69 979 710 00 (rund um die Uhr erreichbar).
Ja, sehr sicher. Wird ein Kartenverlust oder Diebstahl umgehend beim Kundenservice gemeldet, muss der Karteninhaber bis maximal 50€ haften, in der Regel werden illegal abgebuchten Beträge voll erstattet.
Ja, besonders aufgrund der vielen Vorteile auf Reisen und den Versicherungen die bei zahlreichen Amex Kreditkarten enthalten sind. Beim Bezahlen im Ausland ist ein Einsatz innerhalb der Eurozone zudem stets gebührenfrei. Zum Geldabheben und zum Bezahlen in Fremdwährung sollte jedoch eine andere Kreditkarte verwendet werden.
Nein, aktuell findet bei allen Amex Kreditkarten eine Bonitätsprüfung statt.
Nein, American Express ist ein Kreditkartenanbieter und Finanzdienstleister aus den Vereinigen Staaten. Daher werden Amex Karten auch grundsätzlich ohne Girokonto angeboten.
Ca. 2.000€ jährlich. Offizielle Angaben von American Express gibt es aktuell nicht.
Ja, diese Supermärkte akzeptieren Amex Kreditkarten. Außerdem kann man bei IKEA, OBI, Amazon und vielen weiteren Händlern mit Amex Kreditkarten bezahlen.
In Deutschland wird die Akzeptanz von American Express stetig besser. Hier einige Beispiele für große Ketten die Amex bereits akzeptieren: IKEA, Aldi (Nord & Süd), Rewe, Penny, Netto, Kaufland, HIT, Globus, Familia, Metro, Dehner, Deutsche Bahn, Bauhaus, Alnatura, BUDNI, C&A, dm, Kaufhof, Hornbach, Karstadt, Media Markt, Rossmann, Satrun, Zara uvm.
Immer zum Ende des Monats. Ausnahmen sind die Business Gold Card mit einem Zahlungsziel von 50 Tagen, bei der Business Platinum Card sind es 58 Tage.
American Express Goldcard, American Express Business Goldcard, American Express Platinum Card, American Express Platinum Business Card, American Express Green Card, American Express Business Green Card, American Express Blue Card, American Express BMW Card, Payback American Express, American Express Centurion Card.