Alle Vor- und Nachteile der Deutschland Kreditkarte Classic im Überblick

Pro

  • Jahresgebühr dauerhaft 0 Euro
  • Weltweit gebührenfrei abheben
  • Kostenlos in Fremdwährung bezahlen
  • Keine Kontoeröffnung nötig
  • Verschiedene Rückzahlungsoptionen
  • Banking App
  • Mit Apple Pay bezahlen
  • Bis zu 15% Cashback
  • 5% Reiserabatt bei ausgewähltem Partner

Kontra

  • Automatengebühr wird nicht erstattet
  • Keine Reiseversicherung
  • Keine Möglichkeit Meilen zu sammeln
  • Gebühr für Partnerkarte

So beantragt man die Deutschland Kreditkarte Classic

deutschland kreditkarte classic

Vorteile der Deutschland Kreditkarte

Dank ihrer vielen Vorteile ist die Deutschland Kreditkarte der Hanseatic Bank eine sehr beliebte Wahl, sowohl als Reisekreditkarte als auch für zu Hause. Im Reiseuhu-Vergleich der besten kostenlosen Kreditkarten rangiert die Deutschland Kreditkarte unter den besten 5.

Keine Gebühren (Nicht nur beträgt die Jahresgebühr dauerhaft 0 Euro, mit der Deutschland Kreditkarte könnt ihr auch weltweit kostenlos Geld abheben und bezahlen. )

Keine Fremdwährungsgebühr (Außerhalb der Euro-Zone könnt ihr gebührenfrei in fremden Währungen bezahlen, Zahlungen in Euro sind natürlich ebenfalls kostenlos.)

Alles digital (Mit der Deutschland Kreditkarte könnt ihr kontaktlos und über Apple Pay bezahlen und die Kartennutzung einfach über eure Banking-App abwickeln.)

Bis zu 15% Geld zurück (Beim Shoppen bei Partnermarken wie zalando und H&M.)

5% Reiserabatt (Inhaber der Deutschland Kreditkarte können auch von einem Reiserabatt profitieren, wenn sie ihre Reiseleistungen über die Urlaubsplus GmbH buchen.)

Kein extra Girokonto (Die Abrechnung läuft ganz einfach über euer Konto bei der Hausbank, ihr müsst keine neues Konto eröffnen.)

Kredit aufs Girokonto (Ein exklusiver Vorteil der Deutschland Kreditkarte besteht auch darin, dass ihr innerhalb eures Kreditrahmens Geld auf euer Girokonto überweisen könnt, solltet ihr einen Kurzzeit-Kredit benötigen.)

Flexible Rückzahlung (Zudem werden verschiedene Rückzahlungsmöglichkeiten angeboten. So könnt ihr euer Konto entweder ganz ausgleichen, oder flexible Ratenzahlung vereinbaren. Beachtet aber bitte, dass bei einer Teil- oder Ratenzahlung Zinsen anfallen.)

Nachteile der Deutschland Kreditkarte

Auch die Deutschland Kreditkarte hat ein paar Nachteile.

Reiserabatte gelten nur bei Buchungen über die Urlaubsplus GmbH, eine Reiseversicherung wird auch nicht angeboten. (Wer einen deutlich besseren Versicherungsschutz haben möchte, der kann aber auf die Deutschland Kreditkarte Gold zurückgreifen. Diese ist allerdings nicht gebührenfrei, mehr Informationen zu dieser Karte findet ihr im nächsten Absatz.)

Kleiner Kreditrahmen (Zudem ist das anfängliche Kreditkartenlimit von 2500 Euro nicht sehr hoch. Einen größeren Kreditrahmen erhaltet ihr bei entsprechender Bonität erst nach 6 Monaten mit der Deutschland Kreditkarte.)

Keine Erstattung der Automatengebühr (Auch die Gebühren, die manche Automatenbetreiber im Ausland erheben, werden nicht zurückerstattet. Diesen Service bietet allerdings zur Zeit auch kein anderes Kreditkarteninstitut in Deutschland.)

Selbstbeteiligung bis zu 150 Euro (Solltet ihr die Karte verlieren, könnt ihr sie in der App sofort sperren. Wenn ihr das versäumt und die Karte in der Zwischenzeit missbräuchlich benutzt wird, müsst ihr mit einer Selbstbeteiligung bis zu 150 Euro rechnen, diese Selbstbeteiligung ist bei anderen Anbietern meist etwas niedriger.)

Erreichbarkeit und Service (Zuletzt sei noch erwähnt, dass der telefonische Kundenservice im Gegensatz zu einigen anderen Kreditkartenanbietern nicht 24/7 erreichbar ist, sperren könnt ihr die Karte allerdings auch telefonisch rund um die Uhr.)

Wann lohnt sich die Deutschland Kreditkarte Classic besonders?

Für Reisende und Backpacker eignet sich die Deutschland Kreditkarte sehr gut, da man mit ihr auf der ganzen Welt gebührenfrei bezahlen und Geld abheben kann. Besonders für Reisen außerhalb der Euro-Zone ist das ein großer Vorteil.

Für Kreditkarten-Neulinge. Mit ihrem relativ kleinen Kreditrahmen ist sie außerdem eine perfekte Option für euch, wenn ihr zum ersten Mal eine Kreditkarte beantragt.

Auch für Studenten und andere Personen, die keine allzu hohen Ausgaben haben ist die Deutschland Kreditkarte besonders praktisch, da für das Halten der Karte keinerlei Gebühren anfallen.

Wenn ihr kein weiteres Girokonto eröffnet möchtet, ist die Deutschland Kreditkarte ebenfalls ein sehr gute und vor allem kostenlose Option.

Die Möglichkeit, über Apple Pay zu bezahlen ist außerdem besonders komfortabel für Apple und iPhone-User.

Welche Vor- und Nachteile bietet die Deutschland Kreditkarte Gold?

Bisher haben wir euch die Deutschland Kreditkarte Classic vorgestellt. Aber ihre „große Schwester“, die Deutschland Kreditkarte Gold, ist auch nicht zu verachten.

Einer der wenigen Nachteile der Deutschland Kreditkarte Gold, ist eine Jahresgebühr von 45 Euro, die aber erst ab dem zweiten Jahr anfällt und dann auch nur, wenn euer Jahresumsatz 3.000 Euro nicht übersteigt.

Ansonsten bietet die Deutschland Kreditkarte Gold vor allem einige zusätzliche Versicherungsleistungen, wie eine Reiserücktritts- und Auslandskrankenversichrung sowie eine Gepäckversicherung.

Aber Achtung – Im Gegensatz zur Deutschland Kreditkarte Classic werden bei der Kreditkarte Gold 2% Fremdwährungsgebühren erhoben.

Alle Konditionen und Infos im Überblick

Besonderheiten | Bezahlen & Bargeld abheben | Gebühren | Zusatzleistungen | Kundenservice

Besonderheiten

BankHanseatic Bank
KartensystemVISA
KartentypCharge Card
Weltweit gebührenfrei abhebenJa
Dauerhaft ohne JahresgebührJa
Banking AppJa
Google PayNein
Apple PayJa
Kontaktlos bezahlenJa
Maximaler Kreditrahmen2500 Euro in den ersten 6 Monaten
Schufa benötigtJa

Bezahlen und Bargeld abheben

Bargeld abhebenBezahlen
Inland und EUgebührenfreigebührenfrei
Fremdwährung weltweitgebührenfreigebührenfrei

Gebührenübersicht

Effektiver Jahreszins16,90%
Jahresgebühr Hauptkarte0 Euro
Jahresgebühr Partnerkarte9 Euro
Ersatzkarte9 Euro

Zusatzleistungen und Boni

  • Aktion für Neukunden: In den ersten 3 Monaten fallen bei Ratenrückzahlung keine Zinsen an
  • 5% Reiserabatt bei ausgewähltem Partner
  • Bis zu 15% Cashback bei vielen Marken-Partnern
  • Nutzung Online-Gutschein-Portal der Hanseatic Bank
  • Flexible Rückzahlungsoptionen

Kundenservice & Hotline

  • Erreichbarkeit: Mo – Fr: 10:00 – 16:00 Uhr
  • Tel: +49 (0) 351 – 647 517 11
  • Karte sperren: +49 (0) 40 600 096 422 oder per App

Wie beantragt man die Deutschland Kreditkarte?

  1. Online-Antrag: Die Deutschland Kreditkarte könnt ihr ganz einfach online beantragen. In dem Antrag werden eure persönlichen Daten sowie eure Bonität geprüft.
  2. Identifikation: Im nächsten Schritt müsst ihr euch identifizieren. Das ist sowohl per Videoident als auch per Postident möglich.
  3. Vertragsschluss: Dann bekommt ihr den Vertrag entweder per Post zugeschickt, oder könnt ihn selbst ausdrucken und unterschreiben.
  4. Kreditkarte im Briefkasten: Ein paar Tage später liegt auch schon eure Deutschland Kreditkarte in eurem Briefkasten. Die Pin bekommt ihr zur Sicherheit in einem separaten Brief. Je nachdem welches Identifikiations-Verfahren ihr nutzt (Videoident ist schneller), dauert die Beantragung euerer Karte etwa 7-10 Werktage.

Deutschland Kreditkarte im Test: Vergleich zu anderen Kreditkarten


Wir haben die Deutschland Kreditkarte mit der ICS Visa World Card und mit der Hanseatic Bank GenialCard verglichen.

Deutschland Kreditkarte ClassicICS Visa World CardHanseatic Bank GenialCard
deutschland kreditkarte classic
VISA World Card
Hanseatic Bank Kreditkarte
Gebühren 1. Jahr0€0€0€
Gebühren ab dem 2. Jahr0€0€0€
Bargeld Inland0€4% (mind. 5€) aus Verfügungsrahmen, aus Guthaben 1% (max. 1,5€)0€
Bargeld EU0€0€ (innerhalb der Eurozone)0€
Bargeld weltweitkostenlos2% Gebührenkostenlos
BesonderheitKeine FremdwährungsgebührFaire Abrechnung – 100% LastschriftKostenlos weltweit Bargeld abheben
Effektiver Jahreszins16,90%15,90%13,60%
BeantragungJetzt beantragenJetzt BeantragenJetzt Beantragen

Reiseuhu Tipp: Die Barclaycard Visa ist eine gute Alternative zu der Deutschland Kreditkarte Classic.

Unsere Erfahrungen mit der Deutschland Kreditkarte

Hagen Föhr

Hagen Föhr

Gründer bei Noctua Media GmbH

Ich finde die Deutschland Kreditkarte klasse! Weltweit kostenlos bezahlen und abheben, für 0€ Jahresgebühr kann man da nicht viel falsch machen.

Mehr Infos

FAQ – Häufige Fragen zur Deutschland Kreditkarte

Hat die Deutschland Kreditkarte eine Reiserücktrittsversicherung?

Nein, leider gibt es keinerlei Versicherungsschutz zu eurer Deutschland Kreditkarte dazu. Gegen eine Jahresgebühr von 45 Euro könnt ihr euch aber für die Deutschland Kreditkarte Gold entscheiden, die ein umfassendes Versicherungspaket beinhaltet. Alternativ könnt ihr eine Kreditkarte mit Reiserücktrittsversicherung beantragen.

Was passiert, wenn ich die Deutschland Kreditkarte verliere?

Es gibt einen Sperr-Notruf und außerdem die Möglichkeit, die Karte per App zu sperren. Ihr könnt dann für 9 Euro eine Ersatzkarte beantragen. Nur wenn die Karte vor der Sperrung missbräuchlich benutzt wird, müsst ihr gegebenenfalls eine Selbstbeteiligung von höchstens 150 Euro bezahlen. Sperr-Telefon: +49 (0) 40 600 096 422

Von welcher Bank ist Deutschland Kreditkarte?

Die Deutschland Kreditkarte wird von der Hanseatic Bank in Zusammenarbeit mit der PaySol GmbH herausgegeben. Die Hanseatic ist eine Bank mit Sitz in Hamburg. Die PaySol GmbH ist ein Finanzdienstleister aus Dresden.

Wie hoch ist das Limit bei der Deutschland Kreditkarte?

Das hängt von eurem Einkommen ab und davon, wie lange ihr schon Kunde bei der Hanseatic Bank seid. Anfänglich beträgt der Kreditrahmen normalerweise 2500 Euro. Nach sechs Monaten könnt ihr das Kreditkartenlimit aber bereits auf Anfrage anheben.

Ist die Deutschland Kreditkarte fürs Ausland geeignet?

Ja, die Deutschland Kreditkarte Classic ist super zum Reisen, denn ihr könnt überall kostenlos Geld abheben und mit eurer Kreditkarte bezahlen, auch in anderen Währungen als in Euro.

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