Alle Vor- und Nachteile der Deutschland Kreditkarte Classic im Überblick
Pro
- Jahresgebühr 0 Euro (dauerhaft)
- Im Ausland gebührenfrei abheben
- Kostenlos in Fremdwährung bezahlen
- Keine neues Girokonto nötig (Abrechnung per Lastschrift über die Hausbank)
- Verschiedene Rückzahlungsoptionen
- Top bewertete Banking App
- Mit Apple & Google Pay bezahlen
- 5% Reiserabatt bei ausgewähltem Partner
- Echte Visakarte mit Kreditrahmen
Kontra
- Mindestsumme für Abhebungen 50€
- Gebührenfreier Bargeldbezug in Deutschland sind nur bei Aldi-Süd, Rossmann, dm, Netto & Müller möglich, am Geldautomaten zahlt man 3,95€
- Optionale Rückzahlung der Umsätze in Raten ist zinspflichtig
- Teilzahlung voreingestellt (kann einmalig per Banking-App deaktiviert werden)
Hier beantragt man die Deutschland Kreditkarte Classic
Vorteile der Deutschland Kreditkarte
Dank ihrer vielen Vorteile ist die Deutschland Kreditkarte der Hanseatic Bank eine sehr beliebte Wahl, sowohl als Reisekreditkarte als auch für zu Hause. Im Reiseuhu-Vergleich der besten kostenlosen Kreditkarten rangiert die Deutschland Kreditkarte unter den besten 5.
Keine Jahresgebühr (Eine monatliche oder jährliche Grundgebühr fällt unabhängig vom Kartenumsatz nicht an.)
Kostenlos Bargeld abheben (Mit der Deutschland Kreditkarte kann man im Ausland ab einem Betrag von 50€ gebührenfrei Bargeld abheben, in Deutschland kann jedoch nur bei dm, Müller, Rossmann, Aldi-Süd und Netto kostenfrei Bargeld bezogen werden, am Automaten fallen im Inland je Vorgang 3,95€ an. Im Ausland kann beliebig an allen Geldautomaten mit Visa-Zeichen abgehoben werden, hier können höchstens die Gebühren lokaler Automatenbetreiber anfallen.)
Keine Fremdwährungsgebühr (Außerhalb der Euro-Zone könnt ihr gebührenfrei in fremden Währungen bezahlen, Zahlungen in Euro sind natürlich ebenfalls kostenlos.)
Alles digital (Mit der Deutschland Kreditkarte könnt ihr kontaktlos und über Apple und Google Pay bezahlen und die Kartennutzung einfach über eure Banking-App abwickeln.)
Bis zu 15% Geld zurück (Beim Shoppen bei Partnermarken wie zalando und H&M.)
5% Reiserabatt (Inhaber der Deutschland Kreditkarte können auch von einem Reiserabatt profitieren, wenn sie ihre Reiseleistungen über die Urlaubsplus GmbH buchen.)
Kein extra Girokonto (Die Abrechnung läuft ganz einfach über euer Konto bei der Hausbank, ihr müsst keine neues Konto eröffnen.)
Kredit aufs Girokonto (Ein exklusiver Vorteil der Deutschland Kreditkarte besteht auch darin, dass ihr innerhalb eures Kreditrahmens Geld auf euer Girokonto überweisen könnt, solltet ihr einen Kurzzeit-Kredit benötigen.)
Flexible Rückzahlung (Zudem werden verschiedene Rückzahlungsmöglichkeiten angeboten. So könnt ihr euer Konto entweder ganz ausgleichen, oder flexible Ratenzahlung vereinbaren. Beachtet aber bitte, dass bei einer Teil- oder Ratenzahlung Zinsen anfallen.)
Nachteile der Deutschland Kreditkarte
Auch die Deutschland Kreditkarte hat ein paar Nachteile.
Teilzahlung ist zinspflichtig: Möchte man von der optionalen Teilzahlung, also der Rückzahlung geschuldeter Kreditkartenumsätze in Raten, Gebrauch machen, fallen dafür aktuell 20,47% p.a. Zinsen an. Wir raten daher dazu immer alle fälligen Beträge bei der monatlichen Abrechnung vollständig auszugleichen.
Teilzahlung voreingestellt: Zu Beginn ist die zinspflichtige Teilzahlung voreingestellt, diese kann jedoch entweder mit der Banking-App oder durch einen Anruf beim Kundenservice dauerhaft deaktiviert werden.
Wann lohnt sich die Deutschland Kreditkarte Classic besonders?
Für Reisende und Backpacker eignet sich die Deutschland Kreditkarte sehr gut, da man mit ihr auf der ganzen Welt gebührenfrei bezahlen und Geld abheben kann. Besonders für Reisen außerhalb der Euro-Zone ist das ein großer Vorteil.
Für Kreditkarten-Neulinge. Mit ihrem relativ kleinen Kreditrahmen ist sie außerdem eine perfekte Option für euch, wenn ihr zum ersten Mal eine Kreditkarte beantragt.
Auch für Studenten und andere Personen, die keine allzu hohen Ausgaben haben ist die Deutschland Kreditkarte besonders praktisch, da für das Halten der Karte keinerlei Gebühren anfallen.
Wenn ihr kein weiteres Girokonto eröffnet möchtet, ist die Deutschland Kreditkarte ebenfalls ein sehr gute und vor allem kostenlose Option.
Die Möglichkeit, über Apple oder Google Pay zu bezahlen ist außerdem besonders komfortabel für alle die gerne mit dem Smartphone bezahlen.
Welche Vor- und Nachteile bietet die Deutschland Kreditkarte Gold?
Bisher haben wir euch die Deutschland Kreditkarte Classic vorgestellt. Aber ihre „große Schwester“, die Deutschland Kreditkarte Gold, ist auch nicht zu verachten.
Einer der wenigen Nachteile der Deutschland Kreditkarte Gold, ist eine Jahresgebühr von 58,80 Euro, die unabhängig vom Karteneinsatz fällig wird.
Ansonsten bietet die Deutschland Kreditkarte Gold vor allem einige zusätzliche Versicherungsleistungen, wie eine Reiserücktritts- und Auslandskrankenversichrung, eine Gepäckversicherung sowie ein Ticketschutz für Veranstaltungen.
Alle Konditionen und Infos zur Deutschland Kreditkarte Classic im Überblick
Besonderheiten | Bezahlen & Bargeld abheben | Gebühren | Zusatzleistungen | Kundenservice
Besonderheiten
| Bank | Hanseatic Bank |
| Kartensystem | VISA |
| Kartentyp | Charge Card |
| Im Ausland gebührenfrei abheben | Ja |
| Im Inland gebührenfrei abheben | Ja, bei Netto, Rossmann, dm, Aldi-Süd und Müller an der Kasse, am Automaten 3,95€ Gebühren |
| 0€ Jahresgebühr | Ja |
| Banking App | Ja |
| Google Pay | Ja |
| Apple Pay | Ja |
| Kontaktlos bezahlen | Ja |
| Maximaler Kreditrahmen | 2.500 Euro in den ersten Monaten, danach mehr möglich |
| Bonitätsprüfung | Ja |
Bezahlen und Bargeld abheben
| Bargeld abheben | Bezahlen | |
| Deutschland | 3,95€ am Automaten, gebührenfreier Bargeldbezug bei Netto, Müller, Rossmann, Aldi-Süd & dm | gebührenfrei |
| Eurozone | gebührenfrei | gebührenfrei |
| Fremdwährung weltweit | gebührenfrei | gebührenfrei |
Gebührenübersicht
| Effektiver Jahreszins | 20,47 % |
| Jahresgebühr Hauptkarte | 0,00 Euro |
| Ersatzkarte | 9 Euro |
Zusatzleistungen und Boni
- 5% Reiserabatt bei ausgewähltem Partner
- Bis zu 15% Cashback bei vielen Marken-Partnern
- Nutzung Online-Gutschein-Portal der Hanseatic Bank
- Flexible Rückzahlungsoptionen
- 20€ Prämie für Freundschaftswerbung
Kundenservice & Hotline
- Erreichbarkeit: Mo – Fr: 10:00 – 16:00 Uhr
- Tel: +49 (0) 351 – 647 517 11
- Karte sperren: +49 (0) 40 600 096 422 oder per App
Wie beantragt man die Deutschland Kreditkarte?
- Online-Antrag: Die Deutschland Kreditkarte könnt ihr ganz einfach online beantragen. In dem Antrag werden eure persönlichen Daten sowie eure Bonität geprüft.
- Identifikation: Im nächsten Schritt müsst ihr euch identifizieren. Das ist sowohl per Videoident als auch per Postident möglich.
- Vertragsschluss: Dann bekommt ihr den Vertrag entweder per Post zugeschickt, oder könnt ihn selbst ausdrucken und unterschreiben.
- Kreditkarte im Briefkasten: Ein paar Tage später liegt auch schon eure Deutschland Kreditkarte in eurem Briefkasten. Die Pin bekommt ihr zur Sicherheit in einem separaten Brief. Je nachdem welches Identifikiations-Verfahren ihr nutzt (Videoident ist schneller), dauert die Beantragung euerer Karte etwa 7-10 Werktage.
Deutschland Kreditkarte im Test: Vergleich zu anderen Kreditkarten
Wir haben die Deutschland Kreditkarte mit der Bank Norwegian Visakarte und mit der awa7 Visa Kreditkarte verglichen, beide Modelle bieten sich als empfehlenswerte Alternative an.
| Deutschland Kreditkarte Classic | Bank Norwegian Kreditkarte | awa7 Viskarte | |
|---|---|---|---|
 |   |   | |
| Gebühren 1. Jahr | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Gebühren ab dem 2. Jahr | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Bargeld Inland | 3,95 € am Automaten (gebührenfreier Bargeldbezug bei Netto, Müller, Rossmann, Aldi-Süd & dm) | 0,00 € | 3,95 € am Automaten (gebührenfreier Bargeldbezug bei Netto, Müller, Rossmann, Aldi-Süd & dm) |
| Bargeld EU | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Bargeld außerhalb Eurozone | gebührenfrei | gebührenfrei | gebührenfrei |
| Verfügungsrahmen | Ja | Ja | Ja |
| Besonderheit | 5% Cashback auf Reisen | Reiseversicherungen inkl. | Je Neukunde wird 1 Baum gepflanzt |
| Effektiver Jahreszins | 20,47 % | 24,40 % | 20,47 % |
| Beantragung | Jetzt beantragen | Jetzt beantragen | Jetzt beantragen |
Unsere Erfahrungen mit der Deutschland Kreditkarte
Hagen Föhr
Ich finde die Deutschland Kreditkarte klasse! Weltweit kostenlos bezahlen und im Ausland überall gebührenfreie abheben, für 0€ Jahresgebühr kann man da nicht viel falsch machen.
So haben wir die Deutschland Kreditkarte Classic bewertet:
| Kriterien | Beschreibung | Punkte |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis | Sehr gut | 13 / 14 |
| Bonuspunkte | Nein | 0 / 1 |
| Bezahlung | Weltweit kostenlos | 18 / 18 |
| Versicherungen | Keine Versicherungen | 0 / 1 |
| Rabatte | Ja, durch den Zugang zur Hanseatic Bank Vorteilswelt | 1 / 1 |
| Cashback | 5% Reiserabatt bei Buchungen über Urlaubsplus GmbH | 1 / 1 |
| Rechnungsausgleich | Per Lastschrift | 2 / 2 |
| Mobil bezahlen | Apple Pay & Google Pay | 2 / 2 |
| Bargeldabhebung | Im Ausland gebührenfrei (in Deutschland 3,95€ am Geldautomat, bei dm, Netto, Aldi-Süd, Rossmann und Müller kostenfrei möglich) | 15 / 18 |
| Startbonus | – | 0 / 3 |
| Jahresgebühr | Gebührenfrei | 24 / 24 |
| Effektiver Jahreszins | 20,47% | 0 / 3 |
| Ohne Girokonto | Ja | 10 / 10 |
| Eröffnungsprozess | Kein Papierkram | 2 / 2 |
| Kartennote | 1.4 | 91 / 100 |
Erfahrungsbericht: Welche Erfahrungen hat die Reiseuhu Community mit der Deutschland Classic Kreditkarte gemacht?
| Preis-Leistungs-Verhältnis: | 🟩🟩🟩🟩🟩 95% |
| Sicherheit: | 🟩🟩🟩🟩🟩 90% |
| Kreditrahmen: | 🟩🟩🟩🟩⬜ 85% |
| Dauer Beantragung: | 🟩🟩🟩🟩⬜ 90% |
| Abschlusschance: | 🟩🟩🟩⬜⬜ 75% |
Fazit zur Deutschland Kreditkarte Classic
Bei der Deutschland Visa Kreditkarte handelt es sich um eine der top Kreditkartenmodelle aus unserem Kreditkarten-Vergleich, das besonders durch den Entfall einer Jahresgebühr sowie weltweit kostenlose Zahlungen und kostenlose Abhebungen im Ausland überzeugen kann.
Hinzu kommt, dass Karteninhaber von einem echten Verfügungsrahmen und einer monatlichen Sammelabrechnung profitieren, womit man echte finanzielle Flexibilität genießen kann. Der Kreditrahmen wird zwar zu Beginn meist nur bis zu einer Höhe von maximal 2.500€ vergeben, kann jedoch bei guter Zahlungsmoral und ausreichender Bonität nach kurzer Zeit angehoben werden.
Die Deutschland Kreditkarte wird von der PaySol GmbH in enger Kooperation mit der Hanseatic Bank herausgegeben, Vertragspartner ist die Hanseatic Bank, eine etablierte deutsche Bank aus Hamburg. Vorteilhaft ist außerdem, das bei der Hanseatic Bank kein neues Girokonto eröffnet werden muss um die Deutschland Kreditkarte Classic zu beantragen, die Abrechnung der Visakarte erfolgt bequem per Lastschrift über das Girokonto bei einer frei wählbaren Bank.
Vorsicht ist nur bei Rückzahlung geschuldeter Kreditkartenumsätze in Raten, der sog. Teilzahlung, geboten. Hierfür werden wie bei vielen anderen Kreditkartenanbietern und Banken, hohe Zinsen fällig. Die Teilzahlung ist zu Beginn voreingestellt, kann jedoch in der Banking-App oder durch einen Anruf beim Kundenservice dauerhaft ausgeschaltet werden.
Alles in allem können wir die Deutschland Kreditkarte Classic aufgrund einer Vielzahl an nützlichen Leistungen und günstigen Konditionen als Alltags- und Reisekreditkarte uneingeschränkt weiterempfehlen.
FAQ – Häufige Fragen zur Deutschland Kreditkarte
Leider bietet die Deutschland Kreditkarte Classic keinerlei Versicherungsschutz. Gegen eine Jahresgebühr von 58,80 Euro könnt ihr euch aber für die Deutschland Kreditkarte Gold entscheiden, die ein umfassendes Versicherungspaket beinhaltet. Alternativ könnt ihr eine Kreditkarte mit Reiserücktrittsversicherung beantragen.
Es gibt einen Sperr-Notruf und außerdem die Möglichkeit, die Karte per App zu sperren. Ihr könnt dann für 9 Euro eine Ersatzkarte beantragen. Nur wenn die Karte vor der Sperrung missbräuchlich benutzt wird, müsst ihr gegebenenfalls eine Selbstbeteiligung von höchstens 150 Euro bezahlen. Sperr-Telefon: +49 (0) 40 600 096 422
Die Deutschland Kreditkarte wird von der Hanseatic Bank in Zusammenarbeit mit der PaySol GmbH herausgegeben. Die Hanseatic ist eine Bank mit Sitz in Hamburg. Die PaySol GmbH ist ein Finanzdienstleister aus Dresden.
Das hängt von eurem Einkommen ab und davon, wie lange ihr schon Kunde bei der Hanseatic Bank seid. Anfänglich beträgt der Kreditrahmen normalerweise 2500 Euro. Nach sechs Monaten könnt ihr das Kreditkartenlimit aber bereits auf Anfrage anheben.
Ja, die Deutschland Kreditkarte Classic ist super zum Reisen, denn ihr könnt überall kostenlos Geld abheben und mit eurer Kreditkarte bezahlen, auch in anderen Währungen als in Euro.