Inhaltsverzeichnis – Alle Infos zum Bonusprogramm von Amex
- Was ist Membership Rewards?
- Wie funktioniert das Punkte Sammeln
- Amex Membership Rewards Turbo
- Membership Awards Kreditkarten
- Kann man mit Membership Rewards auch Meilen sammeln?
- Punktetransfer bei Membership Rewards
- Vielfliegermeilen richtig einsetzen
- Punkte einlösen
- Wie viel ist ein Amex Punkt wert?
- Erfahrungen
Was ist Membership Rewards?
Das American Express Membership Rewards Programm ist eines der größten und beliebtesten Bonusprogramme weltweit. Die Teilnahme setzt bei Amex grundsätzlich das Halten einer zugangsberechtigten Kreditkarte voraus. Teilnehmer sammeln durch den Einsatz der Kreditkarte für bargeldlose Zahlungen automatisch sog. Membership Rewards Punkte.
Im Normalfall liegt das Sammelverhältnis hier bei 1 Punkt pro 1 Euro Kartenumsatz, bei Kooperationspartnern von Amex gibt es jedoch auch oft mehr Punkte je ausgegebenem Euro. Die Punkte können für unterschiedlichste Prämien wie bspw. Hotelaufenthalte eingelöst oder in Meilen bei insgesamt 13 verschiedene Vielfliegerprogramme umgewandelt werden. Somit bietet das Membership Rewards Programm eine simple und effiziente Möglichkeit mit alltäglichen und im Fall der Amex Business Kreditkarten auch betrieblichen Ausgaben, einen attraktiven Mehrwert in Form von Bonuspunkten zu generieren.
Wie funktioniert das Punkte Sammeln bei Membership Rewards?
Hält man eine der im Folgenden aufgelisteten Kreditkarten, sammelt man automatisch Membership Rewards Punkte. Für jeden Kartenumsatz, außer für das Abheben von Bargeld, werden eurem Kartenkonto 1 Punkt je 1 Euro Umsatz gutgeschrieben. Bei der Amex Gold und Amex Platinum gibt es sogar ein großes Punkte-Willkommenspaket, ihr startet bei diesen Karten also nicht bei 0 sondern mit mehreren zehntausend Punkten.
Die Teilnahme am Programm findet bei der Gold, Platin und bei der BMW Amex Karte von Amex ohne Anmeldung statt und somit auch das Sammeln der wertvollen Bonuspunkte, Ausnahme sind hier lediglich die American Express Green Card und die Amex Blue Card, bei diesen Karten ist die Teilnahme am Programm nur gegen eine Jahresgebühr und auch nur nach Aktivierung möglich.
Amex Membership Rewards Turbo
Reiseuhu-Tipp: Wer noch schneller Membership Rewards Bonuspunkte sammeln möchte, sollte für 15€ jährlich den sog. Punkte-Turbo aktivieren, dieser verschafft euch statt der üblichen 1€ = 1Punkte Rate ein 1,5 Punkte je 1€ Verhältnis. Ein Anruf beim Kundenservice genügt und schon ist der Turbo aktiv.
Mit welchen Kreditkarten kann man Membership Rewards Punkte Sammeln?
Bei fast allen Amex Kreditkarten ist die Teilnahme am Membership Rewards Programm möglich, bei der überwiegenden Zahl der Karten ist sie sogar bereits in der Jahresgebühr enthalten. Die einzige Amex Karte mit der eine direkte Teilnahme nicht möglich ist, ist die American Express Payback Kreditkarte. Hier können lediglich Payback Punkte bzw. Miles & More Meilen gesammelt werden.
American Express Gold Card
- Kostenlose Teilnahme am Membership Rewards Programm
- Attraktiver Neukundenbonus in Form von Punkte-Paketen
- Großes Versicherungspaket
- Mit Umsätzen wertvolle Punkte sammeln
- Möglichkeit gesammelte Punkte in 13 verschiedenen Meilenprogramme zu transferieren
140,00 € Jahresgebühr
American Express Platinum Card
- Kostenloser Zugang zu über 1.300 Flughafen Lounges
- Teilnahme am Membership Rewards Programm inklusive
- 200€ Reiseguthaben pro Jahr
- 200€ Sixt Ride Guthaben
- Zahlreiche Statusvorteile in Hotels & bei Autovermietungen
720,00 € Jahresgebühr
BMW Premium Card Carbon
- Aktion für Neukunden: 150€ Startguthaben
- Leasing-Rückgabeschutz und Autoschlüssel-Versicherung
- Gebührenfreier Airport-Lounge-Zugang mit Priority Pass + 1 Zugang für einen Zusatzkarteninhaber
- Mit Kartenumsätzen wertvolle Membership Rewards Punkte sammeln
- Membership Rewards mit doppelten Punkten bei BMW Partnern
- 4 BMW Premium Card Carbon Zusatzkarten inklusive
500,00 € Jahresgebühr
American Express Green Card
- Jahresgebühr ab dem 2. Jahr entfällt ab 9.000€ Jahresumsatz
- Mit Kartenumsätzen Punkte sammeln (1€ = 1 Punkt)
- Kostenlose Zusatzkarte
- Apple Pay fähig
- Teilnahme am Membership Rewards Programm gebührenpflichtig (30€/ Jahr)
60,00 € Jahresgebühr
American Express Business Goldcard
- Membership Rewards Punkte als Willkommensbonus
- Membership Rewards Teilnahme inklusive
- 1. Jahr kostenlos
- Großes Versicherungspaket inkl. Mietwagenversicherung
- Erhöhte Liquidität (Zahlungsziel 50 Tage)
175,00 € Jahresgebühr (ab dem 2. Jahr)
American Express Business Platinum Card
- Große Neukunden-Boni (Wahlweise Membership Rewards Punkte oder Guthaben)
- Teilnahme am Membership Rewards Programm in Jahresgebühr enthalten
- Kostenloser Zugang zu über 1.300 Flughafen-Lounges
- Zahlreiche Status-Level inklusive (Hilton, Sixt uvm.)
- Sehr umfangreiches Versicherungspaket
- 200€ Reiseguthaben + 200€ Sixt Ride Guthaben (jährlich)
- Zahlungsziel bis zu 58 Tage
700,00 € Jahresgebühr
American Express Business Green Card
- Im 1. Jahr kostenlos
- Individueller & bedarfsgerechter Verfügungsrahmen
- Teilnahme am Membership Rewards Programm (gegen 30€ Gebühr)
- Standard Versicherungen enthalten
70,00 € Jahresgebühr
American Express Blue Card
- Dauerhaft kostenlos & ohne Jahresgebühr
- 45€ Startguthaben für Neukunden
- Teilnahme am Membership Rewards Programm möglich gegen 30€ Jahresgebühr
- Verkehrsmittel-Unfallversicherung inklusive
- Zugang zu speziellen Deals via Amex Offers
0,00 € Jahresgebühr
American Express BMW Kreditkarte
- 20-40€ Startguthaben für Neukunden (aktionsabhängig)
- 1% Cashback auf Tankumsätze
- Karte dauerhaft kostenlos ab 4.000€ Jahresumsatz
- Gebührenfreie Teilnahme am Membership Rewards Programm
- Auslandskrankenversicherung enthalten
20,00 € Jahresgebühr
American Express Centurion
- Relationship Manager
- Kein Ausgabelimit
- Park Service an Flughäfen
- Airport VIP Service
- Teilnahme am Membership Rewards Programm
- Priority Pass inklusive 2 Gästen
- Statusvorteile bei vielen Partnern
Nur auf Einladung (kann nicht beantragt werden)
Kann man mit Membership Rewards auch Meilen sammeln?
Gerade weil sich Amex Punkte in ganze 13 verschiedene Vielfliegerprogramme übertragen lassen, eigenen sich das Membership Rewards Programm so gut zum Sammeln von Meilen. Beim Großteil der zur Verfügung stehenden Programme erhaltet ihr im Verhältnis 5:4 Airline-Meilen für eure Punkte.
Alle Airline-Partner zum Meilentausch im Überblick:
- SAS Eurobonus
- Lufthansa Miles & More (via Payback Punkte)
- Qatar Privilege Club
- Singapore Airlines KrisFlyer
- Alitalia MilleMiglia
- Finnair Plus
- Delta Skymiles
- Iberia Plus
- Air France KLM Flying Blue
- Etihad Guest
- Cathay Pacific Asia Miles
- British Airways
- Emirates Skywards
Außerdem gibt es drei interessante Hotelpartner:
- SPG (Starwood Hotels & Resorts) 3:1 Tauschrate
- Club Carlson (Radisson Hotels) 1:2 Tauschrate
- Hilton Honors (Hilton Hotels) 1:1 Tauschrate
Diese Meilen lassen sich in Freiflüge in der Business- oder gar First-Class umwandeln auch Upgrades können mit den Meilen bezahlt werden. Eine der besten Anlaufstellen für das Einlösen von Airline Meilen sind die ständig wiederkehrenden sog. Meilenschnäppchen. Hier bieten Airlines der Lufthansa Group Flugtickets zu stark vergünstigten Konditionen an, sodass man bei diesen Angeboten oft einen der besten Gegenwerte pro Meile erzielen kann. Mehr Infos zum Thema Meilen Sammeln im Allgemeinen findet ihr in unserem Leitfaden zum Thema.
Wie das Meilen Sammeln genau funktioniert und wie viele Meilen man bei dem jeweiligen Airline Partner erhält, zeigt die folgende Grafik.
➤ Mehr zum Thema: Kreditkarten zum Meilen sammeln
Wie funktioniert der Punktetransfer bei Membership Rewards?
Der Transfer von Amex Punkten zu den kooperierenden Airlines funktioniert ganz einfach über das American Express Membership Rewards Portal unter dem Punkt „Rewards“ > „Punktetransfer“. Hier sieht man alle teilnehmenden Airline Partner im Überbblick und kann direkt auswählen, wie viele Punkte man wo in Meilen umwandeln möchte.
Auch der Transfer zum Vielfliegerprogramm der Lufthansa Miles & More funktioniert ganz einfach, hier muss lediglich ein kleiner Umweg über Payback gegangen werden. Zuerst werden also Membership Rewards Punkte im Verhältnis 2:1 zu Payback Punkten umgewandelt.
Sobald die Punkte im Payback Konto verbucht sind, können sie von dort aus einfach zu Miles & More transferiert werden. Voraussetzung hierfür ist lediglich eine gültige Miles & More Servicekartennummer.
Vielfliegermeilen richtig einsetzen
1. Flüge in der Lufthansa First-Class (Gegenwert bis 5 Cent und mehr pro Meile)
Trotz des Umweges über Payback beim Transfer von Membership Rewards Punkten zu Lufthansa Miles & More Meilen, bieten manche Meilendeals für die legendäre Lufthansa First-Class trotzdem einen der bestmöglichen Gegenwerte pro Meile überhaupt, ganze 5 Cent pro Meile können hier erreicht werden.
Nimmt man beispielsweise einen First-Class Direktflug von Frankfurt nach San Francisco, so kostet dieser 91.000 Meilen zzgl. 359€ Steuern & Gebühren. Der reguläre Preis beträgt im Vergleich knappe 7.500€, ihr spart also gegenüber dem regulären Ticket 7.060€.
Hier der reguläre Preis:
Hier der Meilenpreis (siehe „First Flex“):
2. Flüge in der British Airways Economy Class (Gegenwert bis zu 5 Cent pro Meile)
Natürlich muss man seine Membership Rewards Punkte nicht zwingend für sonst teure First-Class Flüge einlösen, auch in der Economy Class bspw. bei British Airways, lassen sich sehr gute Gegenwerte pro Punkt bzw. Meile erzielen. Hierfür muss man lediglich Amex Punkte im Verhältnis 5:4 zum British Airways Executive Club transferieren und schon können Verbindungen mit der Premium Airline gebucht werden. In der Economy Class bekommt man, je nach Verfügbarkeit und Strecke meist einen Gegenwert von 3-5 Cent pro Amex Punkt.
3. Flüge mit Singapore Airlines Suites Class (Bis zu 5 Cent pro Meile)
Ein ebenfalls lohnenswerte Alternative sind Prämienflüge im Vielfliegerprogramm von Singapore Airlines. Auch hier findet der Punktetransfer ganz einfach über das Membership Rewards Portal von Amex statt. Besonders beliebt sind dabei Flüge in der sog. Suite Class (First Class), eine der aktuell luxuriösesten Arten des Fliegens überhaupt.
Die Strecke Singapur – Hong Kong eignet sich aufgrund des verhältnismäßig günstigen (Meilen-)Preises sehr gut, wenn man diese super exklusive Reiseklasse einmal selbst erleben möchte. Für die Strecke braucht man 40.500 KrisFlyer, die im Verhältnis 5:4 aus dem Membership Rewards Programm transferiert werden müssen, letztendlich also nur knapp über 50.000 Membership Rewards Punkte.
Punkte einlösen bei Membership Rewards
Im Allgemeinen raten wir euch, gesammelte Membership Rewards Punkte für Freiflüge oder Upgrades in höhere Buchungsklassen in einem der 13 teilnehmenden kooperierenden Vielfliegerprogrammen zu verwenden, da sich hier mit ein wenig Recherche die besten Gegenwerte für eure Punkte erzielen lassen.
Trotzdem gibt es natürlich eine ganze Reihe an Prämien, für die ihr eure Amex Punkte einlösen könnt.
Hier eine Übersicht der Rewards Prämien:
- Punkte als Zahlungsmittel: Nicht nur die Jahresgebühr eurer Karte sondern auch in Restaurants, Drogerien, an Tankstellen oder im Supermarkt könnt ihr eure Bonuspunkte als Zahlungsmittel verwenden. In der Regel sind bei dieser Art der Einlösung 200 Rewards Punkte 1€ wert.
- Reisen: Über das Membership Rewards Portal kann man auch direkt jegliche Form von Reiseleistung mit Punkten bezahlen, ob Flug, Hotel oder Mietwagen spielt dabei keine Rolle.
- Gutscheine: Von Amazon bis Zalando reicht die Palette der Kooperationspartner, die euch im Tausch gegen Amex Punkte einen Shopping-Gutschein ausstellen.
- Spenden: Nicht zuletzt könnt ihr eure Rewards Bonuspunkte auch für gemeinnützige oder wohltätige Zwecke spenden.
Wie viel ist ein Amex Punkt wert?
Gutscheine, Sachprämien, Shopping: Bei der Einlösung von Punkten für Gutscheine, Sachprämien oder zum bezahlen der Jahresgebühr haben Amex Punkte einen Geldwert zwischen 0,3 – 0,5 Cent pro Punkt
Auszahlen via Payback: Tauscht man Membership Rewards Punkte gegen Payback Punkte ein, landet man unter Berücksichtigung des Tauschverhältnisses von 2:1 bei einem Wert von 0,5 Cent pro Punkt. Payback Punkte kann man sich auch komplett in diesem Verhältnis auszahlen lassen.
Bezahlen der Jahresgebühr: Nutzt man die Punkte zum Zahlen der Jahresgebühr einer American Express Kreditkarte beträgt der Gegenwert 1 Cent pro Punkt.
Airline Meilen: Bei der Einlösung von Amex Punkten in Airline Meilen, die dann wiederum für einen Freiflug in der Business- oder First-Class verwendet werden, kann der Wert pro Punkt schnell um ein Vielfaches in höher sein. Wert von 5 Cent pro Punkt sind hier mit dem richtigen Angebot erreichbar.
Fazit
Das Membership Rewards Programm von Amex ist besonders mit Hilfe des sog. Punkte-Turbos und in Kombination mit einer American Express Kreditkarte die wohl effizienteste Art und Weise um in Deutschland mit Kartenumsätzen Punkte und Meilen zu sammeln.
Ist der Punkteturbo für 15€ jährlich aktiviert, sammelt man mit Amex sogar mehr Meilen im Vielfliegerprogramm der Lufthansa als mit den Miles & More Kreditkarten selbst. Hierfür muss man die Amex Punkte lediglich in Payback Punkte umwandeln und dann vom Payback Punktekonto zu Miles & More transferieren. Klingt kompliziert, ist es jedoch ganz und gar nicht.
Besonders für Menschen die viele Einkäufe des täglichen Lebens online oder mit Kreditkarte bezahlen und für Unternehmer*innen eignet sich das Membership Rewards Programm besonders. Ein großer Vorteil ist, dass die erwirtschafteten Prämien steuerfrei sind. American Express übernimmt eine pauschalisierte Versteuerung vorab, das gilt auch, wenn ihr die Punkte mit einer Business Kreditkarte generiert und privat genutzt habt.
Unsere Erfahrungen mit Membership Rewards
Hagen Föhr
Das Membership Rewards Programm von Amex ist die effizienteste Möglichkeit zum Punkte und Meilen Sammeln in Deutschland.
FAQ – Häufige Fragen zum American Express Membership Rewards Programm
30€ pro Jahr. Bei der American Express Goldcard, American Express Business Goldcard, American Express Platinum, American Express Business Platinum, American Express BMW Kreditkarte und der American Express Centurion Card ist die Teilnahme am Membership Rewards Programm bereits enthalten.
Ja, das Programm bietet ein einfache und effiziente Möglichkeit mit alltäglichen Einkäufen attraktive, steuerfreie Prämien zu erwirtschaften.
Die Punkte verfallen gemäß AGB 12 Monate nach Kündigung des Vertrags mit American Express.
Für Freiflüge und Upgrades, beim Bezahlen im Einzelhandel, zum Bezahlen der Jahresgebühr einer American Express Kreditkarte, für Spenden, Punkte können via Payback auch ausgezahlt werden (200 Membership Rewards Punkte = 1€).
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