Vor- und Nachteile im Überblick
Pro
- Weltweit gebührenfrei bezahlen
- 25€ Bonus für Neukunden
- Echte Kreditkarte mit Kreditrahmen
- 0% Ratenkäufe für 3 Monate bis 500€
- Abrechnung über bestehendes Konto
- 100% Einzug per Lastschrift möglich (kostet 2€ monatlich)
- 3 Partnerkarten ohne Aufpreis
- Flexible Rückzahlung (bis zu 2 Monate kostenlos)
Kontra
- Nur bei Nutzung der zinspflichtigen Teilzahlung kostenfrei, sonst 2€ monatl.
- Alle Abhebungen und Überweisungen aus dem Verfügungsrahmen sind zinspflichtig (23,74%)
- Nur mit deutschem Wohnsitz & gutem Schufa-Score
- Bargeldabhebungen ab 50€
- Keine Reise-Versicherungen inklusive
Hier beantragt man die Barclays Visa
Vorteile der Barclays Visa
Keine Fremdwährungsgebühr (Die bei vielen Banken und anderen Kreditkartenanbietern üblichen 1,5-2% für Zahlungen außerhalb des Euro-Raumes z.B. in US Dollar, Thai Baht oder Japanischen Yen, werden bei der Barclays nicht fällig. Das macht die Karte auch zu einem hervorragenden weltweiten Reisebegleiter.
Kein Kontozwang (Die Abrechnung erfolgt bequem und unproblematisch über ein bereits bestehendes Girokonto bei eurer Hausbank, es muss kein neues Konto eröffnet werden.)
0% Ratenkäufe: Für einzelne Einkäufe bis 500€ bietet Barclays jetzt einen zinsfreien 3-monatigen Kredit an. Längere Laufzeiten und höhere Beträge werden hingegen kostenpflichtig verzinst.
Flexible Rückzahlung (Die Barclays Visa ist eine echte Kreditkarte, die euch ein großzügiges, zinsfreies Zahlungsziel von bis zu zwei Monaten für geschuldete Kartenumsätze gewährt.)
Auch für Studenten geeignet: Nachdem das Studenten Modell von Barclaycard kürzlich eingestellt wurde, sind die Annahmekriterien der Barclaycard Visa entsprechend für Studierende angepasst worden.
Nachteile der Barclays Visa
Auch die Barclays Visa birgt einige Nachteile, derer man sich vor einer Beantragung im Klaren sein sollte.
Nur mit Teilzahlung kostenlos: Seit Dezember 2023 verlangt Barclays eine Gebühr in Höhe von 2€, wenn man die zinspflichtige Teilzahlung nicht nutzt und seine geschuldeten Kreditkartenumsätze zu 100% am Monatsende ausgleicht.
Bargeldabhebungen zinspflichtig: Ebenfalls seit Dezember 2023 sind Abhebungen aller Art sofort mit hohen Sollzinsen (23,74% p.a.) belegt, auch Überweisungen aus dem Kreditrahmen sowie Karteneinsätze bei Casinos sind gleichermaßen und unmittelbar zinspflichtig.
Teilzahlungsoption muss auf Lastschrift umgestellt werden: Die Abrechnung der Barclays Visa erfolgt voreingestellt via sog. Teilzahlungsoption (Ihr zahlt nur einen Teil der getätigten Umsätze zur monatlichen Fälligkeit und den Rest später zurück). Wer diese, mit einem recht hohen Sollzins (23,74 % effektiv) verbundene Funktion nicht nutzen möchte, muss im Onlinebanking direkt nach Erhalt der Karte die Rückzahlungsoption 100% Lastschrift auswählen. Die Rückzahlung per Lastschrift war lange nicht möglich, dies wurde jedoch im Juni 2020 geändert.
Wohnsitz und Girokonto in Deutschland: Hier gibt es tatsächlich keinen Spielraum, euer Hauptwohnsitz muss in Deutschland sein, ebenso müsst ihr ein Abrechnungskonto bei einer deutschen Bank haben.
Bonitätsauskunft: Die Barclays Visa ist eine echte Kreditkarte mit Kreditrahmen, daher wird bei Beantragung auch standardmäßig eine Bonitätsabfrage durchgeführt. Barclays hat die Annahmekriterien allerdings so angepasst, dass sich die Karte auch für Studenten ohne großes regelmäßiges Einkommen lohnt. Für Antragsteller*innen mit negativer Schufa empfehlen wir eine der ebenfalls kostenlosen Kreditkarten ohne Schufa.
Wann lohnt sich die Barclays Visa am meisten?
Reisekreditkarte: Dank dem weltweit kostenlosen Abheben von Bargeld und dem Entfall der Gebühren für das Bezahlen in Fremdwährung wie US Dollar, Thai Baht oder Japanischen Yen, ist die Barclays Visa ein überaus nützlicher Begleiter auf Reisen.
Alternative zur Hausbank: Viele Kreditkarten von klassischen Hausbanken sind gebührenpflichtig. Wenn ihr eine kostenlose Kreditkarte sucht, die ihr ohne Kontowechsel beantragen könnt, seid ihr bei der Barclays an der richtigen Adresse.
Als Zweitkarte: Hat man bspw. bereits eine Kreditkarte zum Meilen sammeln wie die Miles & More Gold Kreditkarte oder American Express Platinum Card, ist die Barclays Visa eine tolle und kostenlose Zweitkarte zum gebührenfreien Bezahlen in Fremdwährung oder zum Abheben von Bargeld, beides ist bei vielen Meilen Kreditkarten nämlich nicht kostenlos.
Fürs Partnerkonto: Bis zu drei Partnerkarten gibt es bei der Barclays Visa kostenlos dazu, daher eignet sie sich perfekt für die Verwendung mit einem Partnerkonto.
Studenten-Kreditkarte: 0€ Jahresgebühr und die weltweit kostenlosen Leistungen machen die Barclays Visa auch ideal für Studenten.
Konditionen & Infos in Tabellenform
Besonderheiten
| Kartensystem | Visa Card |
| Kartentyp | Revolving Card (Die Umsätze werden in Teilbeträgen oder per Überweisung ausgeglichen) |
| Schufaprüfung | Ja |
| Weltweit gebührenfrei abheben | Nein, zinspflichtig |
| Dauerhaft ohne Jahresgebühr | Nein, bis zu 24,00€ jährlich |
| Limit | max. ca. 10.000€ (Bonität vorausgesetzt) |
| Banking App | Ja |
| Apple Pay | Ja |
| Google Pay | Ja |
| Kontaktlos bezahlen | Ja |
Bezahlen und Bargeld abheben
| Kosten bei Kartenzahlung | Kosten bei Bargeldabhebung | |
|---|---|---|
| Inland | gebührenfrei | zinspflichtig (23,74%) |
| EU | gebührenfrei | zinspflichtig (23,74%) |
| Fremdwährung weltweit | gebührenfrei | zinspflichtig (23,74%) |
Gebührenübersicht
| Effektiver Jahreszins | 23,74 % |
| Habenzins | 0,00 % |
| Jahresgebühr Hauptkarte (1. Jahr) | bis zu 24,00€ (je nach Abrechnungsart) |
| Jahresgebühr Partnerkarte (1. Jahr) | bis zu 24,00€ (je nach Abrechnungsart) |
| Jahresgebühr Partnerkarte (2. Jahr) | bis zu 24,00€ (je nach Abrechnungsart) |
| Jahresgebühr Partnerkarte (3. Jahr) | bis zu 24,00€ (je nach Abrechnungsart) |
| Ersatzkarte | 15,00 € |
Zusatzleistungen & Boni
- 5% Cashback auf Reiseleistungen bei ausgewählten Partnern
- 3 kostenlose Partnerkarten
- 500 Euro Notfallbargeld
Kundenservice Infos
- Service Hotline: +49 (0) 40 890 998 66
- Öffnungszeiten: 24 Stunden, 7 Tage die Woche
- Kreditkarte sperren lassen:+49 (0) 40 890 99 877
Wie beantragt man die Barclays Visa?
Die Beantragung erfolgt ausschließlich Online im Webportal der Barclay Card. Hier füllt ihr in wenigen Minuten zwei Antragsformulare aus, die persönliche Daten und Informationen zum gewünschten Abrechnungskonto abfragen.
Die anschließende Identitäts-Legitimation erfolgt entweder per Post-Ident-Verfahren (umständlich, da gang zur Post erforderlich) oder per Video-Ident (einfacher und schneller). Beim Video-Ident-Verfahren redet ihr kurz per Video-Chat mit einem Servicemitarbeiter, der so und mit Hilfe eines gültigen Lichtbildausweises oder Reisepasses, eure Identität verifiziert.
Angenehm ist, dass euch binnen weniger Minuten direkt eine Entscheidung von Barclays mitgeteilt wird ob euer Antrag angenommen wurde.
Nach Zusage und erfolgreicher Identitäs-Legitimation, wird die Barclays Visa dann innerhalb von ca. 3 Werktagen per Post versendet. Einige Tage später erhaltet ihr in einem separaten Brief auch die PIN Nummer.
Jetzt einfach die Kreditkarte auf der Rückseite unterschreiben und schon kann sie eingesetzt werden.
Barclays Visa im Test: Vergleich zu anderen Kreditkarten
Wir haben die Barclays Visa mit der Bank Norwegian Kreditkarte und mit der Hanseatic Bank GenialCard verglichen.
| Barclays Visa | Bank Norwegian Visa | Hanseatic Bank GenialCard | |
|---|---|---|---|
| |  |  | |
| Gebühren 1. Jahr | 0€ | 0€ | 0€ |
| Gebühren ab dem 2. Jahr | 0€ | 0€ | 0€ |
| Bargeld Inland | 0€ | 0€ | 0€ |
| Bargeld EU | 0€ | 0€ | 0€ |
| Bargeld weltweit | kostenlos | kostenlos | kostenlos |
| Besonderheit | Kostenlos weltweit Bargeld abheben | Kostenlos weltweit Bargeld abheben + kostenlose Reiseversicherungen | Kostenlos weltweit Bargeld abheben |
| Effektiver Jahreszins | 23,74% | 24,40% | 18,18% |
| Beantragung | Jetzt beantragen | Jetzt beantragen | Jetzt beantragen |
Reiseuhu Tipp: Weitere emfpehlenswerte Alternativen sind neben den Karten in der Vergleichstabelle sind die Deutschland Kreditkarte sowie die Hanseatic Bank Goldcard.
Die Barclays VISA Kreditkarte im Vergleich mit den anderen Karten von Barclays
| Barclays Platinum Double | Barclays Gold | Barclays VISA | |
|---|---|---|---|
 |  | | |
| Jahresgebühr | 99 Euro | 59 Euro | 0 Euro |
| Gebühren ab dem 2. Jahr | 99 Euro | 59 Euro | 0 Euro |
| Bargeld EU | zinspflichtig (23,74%) | kostenlos | kostenlos |
| Bargeld Fremdwährung | zinspflichtig (23,74%) | 1,99% des Betrages | kostenlos |
| Bezahlen Fremdwährung | zinspflichtig (23,74%) | 1,99% des Betrages | kostenlos |
| Besonderheit | Kostenlos weltweit Bargeld bezahlen | Versicherungen inkl: Auslandskranken- & Reiserücktritt | Kein Kontowechsel & weltweit kostenlos abheben |
| Effektiver Jahreszins | 23,74% | 23,74% | 23,74% |
| Beantragung | Jetzt beantragen | Jetzt beantragen | Jetzt beantragen |
Unsere Erfahrungen mit der Barclays Visa Kreditkarte
Hagen Föhr
Die Barclays Visa ist seit den Konditionsänderungen im Dezember 2023 leider nicht mehr bedingungslos ohne Grundgebühr erhältlich, auch sind Bargeldabhebungen fortan zinspflichtig.
So haben wir die Barclays Kreditkarte bewertet
| Kriterien | Beschreibung | Punkte |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis | Befriedigend | 7 / 14 |
| Bonuspunkte | Nein | 0 / 2 |
| Bezahlung | Weltweit kostenlos | 18 / 18 |
| Versicherungen | Keine Versicherungen | 0 / 2 |
| Rabatte | Keine Rabatte | 0 / 1 |
| Cashback | Nein | 0 / 1 |
| Rechnungsausgleich | Per Lastschrift | 2 / 2 |
| Mobil bezahlen | Apple Pay & Google Pay | 2 / 2 |
| Bargeldabhebung | zinspflichtig (23,74%) | 0 / 18 |
| Startbonus | 25€ (unter bestimmten Bedingungen) | 1 / 3 |
| Jahresgebühr | Nur gebührenfrei wenn die zinspflichtige Ratenzahlung genutzt wird | 4 / 24 |
| Effektiver Jahreszins | 23,74 % | 0 / 3 |
| Ohne Girokonto | Ja | 10 / 10 |
| Eröffnungsprozess | Kein Papierkram | 2 / 2 |
| Kartennote | 3.2 | 46 / 100 |
Wie andere die Barclays Card bewertet haben
Die Barclays Kreditkarte wurde bei der Analyse des Deutschen Finanz-Service Instituts (DFSI) im Auftrag von FOCUS-MONEY in der Kategorie Kreditkarte mit der Bestnote (2020) und Höchste Kundentreue (2021) ausgezeichnet.
Erfahrungsbericht: Welche Erfahrungen hat die Reiseuhu Community mit der kostenlosen Barclays Card gemacht?
| Preis-Leistungs-Verhältnis: | 🟩🟩🟩⬜ ⬜ 60% |
| Sicherheit: | 🟩🟩🟩🟩🟩 100% |
| Kreditrahmen: | 🟩🟩🟩🟩⬜ 89% |
| Gebühren Karteneinsatz: | 🟩🟩⬜⬜⬜ 40% |
| Abschlusschance: | 🟩🟩🟩⬜⬜ 65% |
Der Reiseuhu Community beitreten: in der Meilen Stammtisch Gruppe auf Facebook beantworten wir Deine Fragen zum Thema Kreditkarten.
FAQ – Häufige Fragen zur Barclays Visa
Nein, seit 07.12.2023 ist die Barclays Visa nur dann kostenlos, wenn man die zinspflichtige Ratenzahlung (23,74%) nutzt. Bei 100%-igem Lastschrifteinzug der getätigten Umsätze fällt eine monatliche Gebühr in Höhe von 2€ an.
Wir raten eher zu einer anderen, echten kostenlosen Kreditkarte, die bedingungslos ohne Jahresgebühr gehalten werden kann.
Es ist möglich die Karte als Reisekreditkarte zu verwenden, allerdings sollte man beachten, dass Abhebungen weltweit direkt mit hohen Zinsen belegt werden, lediglich Kartenzahlungen sind mit der Barclays Visa stets gebührenfrei möglich.
Per Lastschrifteinzug von einem beliebigen Konto. Voreingestellt ist die sog. Teilzahlung (zinspflichtig). Einfach direkt nach Erhalt der Karte im Online Banking die Rückzahlungsoption „100% Lastschrift“ auswählen um Zinsen zu vermeiden.
Die Barclays New Visa wird seit 2018 nicht mehr für Neukunden angeboten, es handelt sich also um das Vorgängerprodukt der Barclays Visa.
Update: „Barclaycard“ ist ab September 2021 „Barclays“